帳戶被列警示戶怎麼辦？把帳戶借人會有什麼後果
「幫忙收一下款，給你五千元」「辦貸款需要先提供提款卡」，這些邀約背後常常是詐騙集團在找人頭帳戶。一旦帳戶被用來收詐騙款，不只會被凍結，帳戶主人還可能被追究刑責。
帳戶被列警示，會怎樣？
帳戶被列為警示帳戶後，會暫停存提款與轉帳功能，期間原則上為 2 年。同時，你名下其他帳戶也可能被列為「衍生管制帳戶」，網路銀行、ATM 轉帳等功能都會受到限制，生活非常不便。
把帳戶借給別人，可能成立什麼罪？
- 幫助詐欺、幫助洗錢：把帳戶、提款卡和密碼交給不認識的人，法院常認定你有「未必故意」，也就是預見帳戶可能被拿去犯罪仍然交出去，成立刑法第30條的幫助犯。
- 洗錢防制法：即使無法證明幫助詐欺，洗錢防制法也有處罰「無正當理由交付、提供帳戶給他人使用」的規定。
此外，被害人也可能對帳戶主人提起民事求償。
如果我是被騙才交出帳戶呢？
如果你能證明自己也是受騙，例如以為是正當的求職、辦貸款流程，沒有幫助犯罪的故意，就不成立幫助犯。這時候對話紀錄、應徵資料、對方的說詞都是重要證據，記得完整保存。
帳戶被誤列警示怎麼辦？
先向開戶銀行確認是哪個警察單位通報的，再向該單位說明情況並提出證據。如果確實是誤會，可以由通報單位通知銀行解除警示。
常見問題
Q：只是借帳戶給朋友收錢，也會有事嗎？
A：如果朋友拿去收詐騙款，你仍可能被調查。除非確定是正當用途，否則不要把帳戶、提款卡或網銀密碼交給任何人。
Q：求職時公司要我提供存摺和提款卡，正常嗎？
A：不正常。正規公司發薪只需要帳號，不會要求提款卡、密碼或網銀帳密，遇到這種要求就是詐騙。
本文為一般法律知識整理，引用之法規以全國法規資料庫公告為準，金額與程序可能隨法規修正而變動。本文不構成法律意見，個案情況請諮詢律師或各地法律扶助基金會。
留言
張貼留言